Sebuah perintah pembekuan aset global senilai £ 1,3 miliar telah diberikan terhadap taipan yang dituduh melakukan penipuan setelah bisnis pemberian pinjaman hipoteknya di Inggris jatuh. Paresh Raja, pendiri dan chief executive Market Financial Solutions (MFS), kini dilarang membubarkan aset senilai hingga nilai yang diduga hilang dari perusahaan pemberian pinjaman hipotek dan buy-to-let-nya, setelah perintah dari pengadilan di London dan Dubai.
Perintah tersebut, yang mengikuti permohonan dari praktisi kebangkrutan di AlixPartners, juga memberlakukan larangan bepergian bagi Raja, yang kini diduga berada di Emirates. Seorang juru bicara AlixPartners mengatakan: “Kami menyambut baik diberikannya aplikasi ini setelah dua minggu analisis dan investigasi intensif ke dalam operasi dan urusan MFS dan Paresh Raja. Ini adalah langkah penting dan signifikan dalam situasi yang sangat kompleks ini, dan dukungan dari pengadilan sangat penting saat kami melanjutkan perjuangan kami untuk hasil terbaik bagi semua kreditur MFS dan perusahaan asosiasinya.”
Raja tidak memberikan komentar.
SKANDAL MFS? MFS mengalami kebangkrutan pada bulan Februari. Grup ini menyediakan pinjaman jembatan – atau pinjaman jangka pendek – dan dimiliki oleh pengusaha Raja dan istrinya. Perusahaan ini mendaftarkan kebangkrutan bulan lalu di tengah tuduhan penipuan, meninggalkan sejumlah perusahaan keuangan yang harus membayar lebih dari perkiraan £ 1,3 miliar.
APA YANG TERJADI? Perusahaan yang dimiliki oleh Raja meminjam dari serangkaian lembaga keuangan – termasuk bank dan dana lindung nilai – sebelum memberikan pinjaman tunai tersebut kepada MFS, yang memberikan hipotek kepada pelanggan. Dua perusahaan perantara yang dimiliki oleh Raja – Zircon Bridging Ltd dan Amber Bridging Ltd – ditempatkan dalam administrasi, memicu kebangkrutan MFS. Administrator untuk Zircon dan Amber kemudian mengajukan permohonan pengadilan mendesak yang mengatur bahwa direktur dan pemilik beberapa perusahaan yang pada akhirnya menerima hipotek dari MFS sebenarnya merupakan individu yang terhubung ke Raja.
Peminjam yang dicurigai – yang semuanya tampaknya memiliki alamat terdaftar yang sama dan perusahaan akuntansi yang sama dengan MFS – “mungkin merupakan perangkat yang dirancang untuk menarik uang” dari Zircon dan Amber “dengan dalih palsu,” para kreditor berpendapat dalam dokumen pengadilan. Juga dikhawatirkan bahwa beberapa pinjaman bisa terbukti tidak terjamin dan dengan demikian tidak dapat dipulihkan, dengan tuduhan bahwa jaminan telah diberikan kepada dua atau lebih lembaga keuangan pada saat yang bersamaan atas properti yang sama, dalam proses yang dikenal sebagai “double pledging.”
PENDAPATAN RAJA MENGENAI SEMUA INI? Dia tidak banyak memberikan komentar, tetapi pengacaranya memberi tahu Daily Telegraph: “Kesalahan telah terjadi tetapi tidak ada niat untuk menipu sama sekali dan Tuan Raja bukanlah penerima kekurangan (jika ada) yang mungkin ada.”
SIAPA YANG TERLIHAT TELAH KEHILANGAN? Lembaga keuangan yang tampaknya terjerat termasuk bank seperti Barclays, Jefferies, dan Santander, serta dana lindung nilai dan pemberi pinjaman “kredit swasta” termasuk Elliott Management, Castlelake, dan unit Atlas SP dari Apollo. Kegagalan MFS adalah guncangan kredit terbaru yang melanda bank dan kredit swasta. Tuduhan serupa tentang double pledging muncul tahun lalu dalam kegagalan pemasok suku cadang mobil AS First Brands Group dan pemberi pinjaman mobil sub-prime Tricolor Holdings.
APA ITU KREDIT SWASTA? Seperti namanya, ini adalah pinjaman yang diatur secara pribadi dan seringkali berada di luar kerangka kerja regulasi yang mengatur bank. Sektor ini sebagian besar tumbuh setelah krisis keuangan tahun 2008, ketika regulator bergerak untuk membatalkan sebagian besar pinjaman ceroboh dari dekade sebelumnya dengan meningkatkan kendala pada bank-bank utama. Namun, ada pertanyaan tentang seberapa ketatnya sektor tersebut menilai siapa yang dipinjamkan. Pada bulan Oktober, Jamie Dimon, bos JP Morgan, memperingatkan tentang kerugian lebih lanjut terkait dengan sektor ini, dengan mengatakan: “Mungkin saya tidak seharusnya mengatakan ini tetapi ketika Anda melihat satu kecoak, kemungkinan ada lebih banyak.”
